中信百信银行11条违法被罚503万 金融事业部总裁领罚24万

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天天财经讯，日前，中信百信银行股份有限公司因11项违法行为，被中国人民银行北京分行警告并罚款。

根据中国人民银行北京市分行网站公布的罚单显示，中信百信银行涉及11个违法问题，包括未严格落实交易信息真实、完整、可追溯相关要求；提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；未按照规定履行客户身份识别义务等，被处罚款503.2万元。

图源：中国人民银行北京市分行

另外，时任行长助理李某朝对未按照规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款4.1万元。时任行长助理徐某对未严格落实交易信息真实、完整、可追溯相关要求负有责任，被给予警告，并处罚款5万元。时任时任前惠普信贷事业部技术总经理、现平台金融事业部总裁朱某沂对该行以下违法行为负有责任：1. 未按规定对异议信息进行核查和处理；2. 未按规定对异议进行书面回复；3. 异议处理超期。朱某沂被罚款24.2万元。

图源：中国人民银行北京市分行

公开资料显示，中信百信银行是国内首家独立法人直销银行。2017年由中信银行和百度联合发起成立，是国有控股互联网银行，持独立法人直销银行牌照，是首家获批的独立法人形式的直销银行。另据天眼查，中信百信银行注册资本56.34亿元，中信银行持股65.69%，福建百度博瑞网络科技有限公司持股26.03%，加拿大养老基金持股8.27%。

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